Комплаенс

Основной целью Комплаенс-политики, ПОД/ФТ ОАО «Premium Bank» является своевременное предупреждение случаев легализации денежных средств, полученных от незаконной деятельности, недопущение использования банка в этих целях, установление эффективного механизм контроля за проводимыми банковскими операциями, в том числе заключается в выявлении и предотвращении возможных нарушений требований законодательства, обеспечении прозрачности, честности и этичного поведения в Банке, защите деловой репутации Банка, совершенствовании корреспондентских отношений с банками и отношений между клиентом и Банком.

Политика Банка в области Комплаенса, ПОД/ФТ основана на Международных конвенциях, стороной которых является Азербайджанская Республика, а также на Рекомендациях ФАТФ (Группы разработки финансовых мер), Законе Азербайджанской Республики о «Банковской деятельности», Закон Азербайджанской Республики «О предотвращении легализации средств или иного имущества, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» и включает как минимум следующие меры:

• Организация независимой и прозрачной функции ПОД/ФТ, Комплаенс;

• Автоматизация процессов с использованием передового программного обеспечения (FICO Siron TonBeller);

• Разработка и внедрение внутренних правил и процедур;

• Формирование прозрачной клиентской базы;

• Риск-ориентированный подход;

• Политика принятия и отказа клиентов;

• Чувствительный деловой подход;

• Политика международных санкций;

• Идентификация и верификация клиентов;

• Мониторинг операций;

• Тренинги, повышение квалификации;

• Функция внутреннего аудита и контроля;

• Политика конфликта интересов;

• Моральный кодекс;

• Политика предотвращения мошенничества и информирования о нарушениях и т. д. меры.

Hörmətli istifadəçi

Azərbaycan Respublikasında fiziki şəxslərin problemli kreditlərinin həlli ilə bağlı əlavə tədbirlər haqqında Azərbaycan Respublikası Prezidentinin Fərmanına uyğun olaraq, fiziki şəxslərin xarici valyutada əsas kredit borclarının devalvasiya ilə bağlı manatla artmış hissəsi ilə əlaqədar Maliyyə Bazarlarına Nəzarət Palatası tərəfindən hazırlanmış güzəşt kalkulyatoru

Kalkulyatora daxil olSayta davam et